欧盟委员会：管理不善的希腊银行将面临改组

　　欧盟委员会发表声明称，希腊各大银行将面临着尽职调查审计活动，此外还可能会面临管理层的改组，这些银行从欧元区的纳税人以及国际货币基金组织(IMF)那里接受了数百亿欧元的援助资金。欧盟委员会的竞争和反垄断事务发言人安东尼-克拉姆巴尼(Antoine  Colombani)表示：“银行资本结构调整程序将必须承担公司治理结构和管理层活动的重大改组，这种改组活动将在那些有不法行为发生的银行中进行。”

　　欧盟委员会此举是对路透社在7月16日发表的一篇报道作出回应，这篇报道称希腊第四大银行Piraeus Bank(BOPr.AT)的董事长迈克尔·萨拉斯(Michael Sallas)及其子女曾贷款1亿欧元(约合1.2亿美元)以上来秘密买入这家银行的股份，使其家族所持这家银行的股份超过 了6%，而且并未公开对外宣布。

　　这项秘密购买活动是在Piraeus于2011年1月份配股时进行的，此次配股交易的目的是增强这家银行的资本基础。据路透社获得的审计文件显示，萨拉斯及其两名子女通过他们所拥有的两家海外公司买入了这家银行的股票，而该行并未向雅典证券交易所上报这项交易。利 用借贷资本来秘密购买这家银行股份的证据已经引发了有关公司监管的担忧情绪，尤其是在欧元区纳税人和国际货币基金组织(IMF)为了拯救包括Piraecus在内的希腊各大银行而贡献了480亿欧元(约合582亿美元)援助资金的情况下就更是如此。

　　路透社还曾在今年4月份发表了一系列的报道，指称三家希腊银行存在管理不善的问题，其中Piraeus并未披露该行从苏黎世家族运营的私人公司那里租借了物业等信息。这家银行已经对路透社提出诉讼，称其报道中存在诽谤言论，并因此索赔50000万欧元(约合6000万美 元)。萨拉斯已经在上个月辞去Piraeus的执行董事长职务，但目前仍旧担任这家银行的非执行董事长，他拒绝就路透社提出的相关问题作出回应。

　　欧盟委员会则对此作出书面回应称，该委员会正在与希腊当局联手追查相关问题。在总额1300亿欧元(约合1560亿美元)的希腊援助计划中，欧盟委员会也是参与者之一。克拉姆巴尼表示：“我们了解到，希腊当局正在对这项交易展开质询，以查明其中是否存在任何违反 监管条例的行为。与此同时，我们意识到萨拉斯已经不再是这家银行执行董事会的成员。”

　　欧盟委员会竞争机构是该委员会多个与监控希腊援助相关义务的部门之一，监控的内容包括欧盟有关国家援助的规定是否被满足等。根据这些规定，欧盟监管机构可以强迫银行等机构作出管理变动。克拉姆巴尼表示，希腊各大银行的资本结构调整进程将会受到密切的监 控，这些资本结构调整计划与从欧元区援助基金转往“希腊金融稳定基金”(Hellenic Financial Stability Fund)的资金有关。

　　克拉姆巴尼补充称：“希腊金融稳定基金已经在针对将会进行资本结构调整的银行进行尽职调查。”他指出，这些银行获得了从欧洲金融稳定基金(EFSF)转移过去的资金。

　　克拉姆巴尼拒绝透露哪些银行可能面临监管行动。希腊的四大银行——希腊国民银行克拉姆巴尼、Eurobank (EFGr.AT)、阿尔法银行(ACBr.AT)和Piraeus——均尚未就欧盟委员会所发表的声明置评。一位拒绝具名的Eurobank官员称：“这家银行不会受到影响，原因是其 与此类事件毫无瓜葛。”

　　改革阻力

　　希腊央行对监管该国各大银行负有主要责任，但该行拒绝就萨拉斯持有Piraeus股份的问题置评，原因是该行需要遵守其保密性原则。希腊央行的一名发言人曾在本月早些时候表示：“我们的监管部门不能就特定的审慎数据或与任何特定银行所采取的行动置评。”

　　但是，希腊经济学家、学者和政治家则一直都对银行部门明显缺乏监管的问题直言不讳，这个部门在希腊政府债务在2月份进行重组以后已经被迫走到了崩溃的边缘。伦敦商学院的副教授、希腊国民迈克尔-雅各比德斯(Michael Jacobides)称：“在希腊，改革计划中一个 非常艰巨的任务应该就是对公司治理活动进行改革。这种改革面临很大的阻力，原因是改革将要求希腊商务精英们改变自己舒适的习惯，或是改变商界领导人与政治家之间双赢的关系。”

　　除了加强监管的要求以外，有关欧盟、国际货币基金组织和欧洲央行这“三驾马车”的监察行动的问题也已经浮出水面，它们有责任对希腊援助计划进行监控。“三驾马车”在雅典的员工总数仅为80人到100人左右，倾向于将重点放在希腊政府必须根据援助计划条款所需 达到的严格经济目标上，而非银行部门的改革活动。但是，这种情况必须发生该百年，才能对援助计划进行有效的监管。

　　雅各比德斯指出：“将需施加更大的外部压力来鉴别公司治理的问题和银行部门中可能普遍存在的商业丑闻。‘三驾马车’将面临难题，但如果能成功的话，那么将给希腊经济带来很大好处。”

　　德国官员也对希腊银行部门明显缺乏监管的问题提出警告，该国是欧元区最大的经济体，在希腊的援助计划中也是最大的援助资金承担者。德国总理安格拉-默克尔(Angela Merkel)领导下的保守党政府的金融专家克劳斯-皮特-弗洛巴奇(Klaus-Peter Flosbac)在对萨拉斯 及其家族买入Piraeus股份的证据作出回应称：“这种类型的事件必须做出解释。我们需要希腊银行部门中的透明度和有效的金融监管措施。”他还补充称，希腊当局负有提供这种透明度的首要责任，此举“也符合希腊的利益，否则希腊金融市场上的不信任情绪就将有所 增强”。

　　对欧盟委员会来说，首要的任务是对希腊银行部门进行资本结构调整。作为债务重组计划的一部分内容，希腊银行部门必须将其所持希腊国债的价值减记将近70%，此举会导致这些银行相当大的一部分资本基础被一扫而空。克拉姆巴尼指出：“如果没有一个强大的、资本 基础良好的银行部门，那么希腊经济的复苏将是无法实现的。由于经济状况恶化以及受到PSI(私人部门参与债务重组进程)”的影响，大多数希腊银行的资本基础都已经受到了很大的削弱。

　　但官员同时指出，如果不能对希腊各大银行的运作方式及其管理自身财务的方式进行更加严密的监控，那么资本结构调整计划很可能将是不够的。包括左翼政党SYRIZA在内的希腊反对派政治家称，在银行部门的监管措施被收紧以前，他们不会罢休。来自于SYRIZA的国会 议员雅尼斯-德拉加萨基斯(Yannis Dragasakis)表示：“我们对希腊银行部门透明度和监管的缺乏感到非常担心。我们正在考虑将银行透明度的问题提上国会的议事日程。”