雷曼恐慌侵袭全球银行业 欧洲多数银行资不抵债

谁都不愿成为“雷曼第二”，但欧债危机对于全球银行业的冲击，已经从此前的潜在风险变成现实的威胁。

在债务危机的中心地区——欧洲，银行业受到的冲击显然是最为严重的。近期，至少有两家主要的欧洲银行采取了紧急措施应对可能出现的更大危机。

“欧洲大多数银行已资不抵债”

据当地媒体报道报道，为了避免接受政府援助，德国商业银行目前正与有关方面进行谈判，准备将可疑资产转移给一家政府所有的“坏账银行”。而法国第三大银行法国农业信贷集团也在酝酿关闭部分业务，同时计划提高准备金水平，削减成本，并减弱对市场借贷的依赖。

美国知名对冲基金经理迈克尔·普拉特本周表示，欧洲大多数银行其实已经资不抵债，随着欧元区债务危机深化，2012年的形势会变得更加糟糕。普拉特是对冲基金BlueCrest资本管理的创始人，后者管理的资产为300亿美元。普拉特表示，希腊、葡萄牙和西班牙的银行未来几个月将发生储户挤兑现象。

43岁的普拉特坦言：“只要有可能，我就不会保留一丁点跟银行有关的风险敞口。”他认为，如果跟对冲基金一样每日按照市价入账，欧洲大多数银行都已经陷入资不抵债的状态。

普拉特说，上周欧盟峰会的结果让他很失望，欧盟领导人过于关注削减预算，而紧缩财政最终会导致欧洲经济增长放慢，让债务危机更加恶化。他认为，欧洲央行向经济中注入巨量资金才是危机解决之道，可惜央行没有这种授权。

欧洲银行的可信度，已经渐渐成为一个全球性话题。美联储的数据显示，5月份迄今，包括欧洲银行在内的外资银行在美国当地分支机构的存款已经下降20%，至8770亿美元，表明这些银行的客户正在把资金转移到其他地方。

全球银行业危机一触即发

而可能令局势更糟的是，欧债危机可能引发一场席卷全球的银行业危机。华尔街日报本周撰文指出，全球银行业日益出现不堪欧洲危机重负的迹象。近期欧洲银行间拆借市场的美元借贷成本已达到两年多新高，而部分银行已出现资金紧张的初期苗头。

即便是在9日的欧盟峰会以及五大央行联手降低融资成本的“重拳”之后，美欧市场的美元融资利率仍居高不下。伦敦银行间市场三月期美元借款成本近期稳步上升，各大市场的美元借款成本现在已经达到2009年7月以来最高水平。

随着业界对于欧盟峰会的乐观预期降温，欧洲局势近期再度恶化。体现在市场指标上，意大利国债收益率再度突破7%的危险水平，而欧元对美元汇率则首次跌破1.3的心理关口，创下11个月以来新低。

11月底，全球多家央行曾联手采取行动缓解债券市场压力，之后银行的短期融资成本曾有短暂下降。但事实证明，这样的利好只是昙花一现。到了本周，大银行再次无奈地发现，他们无法进入资本市场开展融资，很多银行不得不转而求助于欧洲央行，近日欧洲央行也已加大了放贷力度。

不仅在欧美，在世界的其他地方，继续恶化的欧债危机也开始给当地金融机构带来压力。在悉尼，西太平洋银行本周警告说，欧债危机将影响澳大利亚银行业所获信贷的价格，甚至还有可能影响到它们能否获得信贷。这也在一定程度上解释了，为什么澳洲银行监管当局要急忙忙地搞银行“压力测试”。