外汇局出台新规 严厉打击热钱违规流入

美国量化宽松的货币政策导致境外资金大量流入，显然已经引起相关部门的高度重视。在连续对部分违规办理外汇业务的银行、企业、个人进行通报后，外汇局近日又向地方分局发布《关于加强外汇业务管理有关问题的通知》（下称《通知》），旨在进一步打击隐藏在跨境资金中的“热钱”。

《通知》要求，完善银行结售汇综合头寸管理，增加对银行按收付实现制计算的头寸余额实行下限管理。同时，调整出口收结汇联网核查管理政策，下调出口收结汇联网核查来料加工收汇比例至20%，严格办理待核查账户资金结汇或划转手续。业内人士分析，这实则就是收紧了对出口收汇的限制。

《通知》同时指出，严格金融机构短期外债指标和对外担保余额管理，外汇局会通过交叉比对监管数据和银行内部业务数据，监测预警银行违规借用短期外债与提供融资性对外担保等情况，严格控制银行超指标经营行为。

此外，银行人士认为《通知》对外资流入的监管更趋于严格。《通知》指出，要加强外商投资企业境外出资管理，进一步明确实际缴款人与境外投资者不一致情况下的审核要求；加强境外上市募集资金调回结汇的真实性审核，严格支付结汇要求。

值得注意的是，《通知》最后一条加大了对违规银行的处罚力度。对违反外汇管理规定导致违规资金流入的银行，外汇局将依法予以罚款、停止经营相关业务、通报批评等处罚，并追究负有直接责任的高级管理人员相关责任。

业内人士坦言，这份处罚几乎包含了外汇局能够实施的所有处罚措施，算是相当严格的，但对于违规者和违规行为，仅泛泛地表示为“违反外汇管理规定导致违规资金流入的银行”，会让银行在实际操作中更趋于谨慎。